日銀利上げでビットコインは暴落する？円高の影響と過去データから予測する今後のシナリオ

2025年12月15日

1 日銀利上げでビットコインは暴落する？円高の影響と過去データから予測する今後のシナリオ

日銀利上げでビットコインは暴落する？円高の影響と過去データから予測する今後のシナリオ

この記事の結論

日銀の利上げは、短期的には「円高」と「投資マネーの縮小」により、円建てビットコイン価格の下落要因となります。しかし、長期的・世界的に見ればビットコインの価値そのものが損なわれるわけではありません。

3つの重要ポイント

為替の影響大: 日銀利上げ＝円高が進むと、海外価格が変わらなくても日本円での価格は目減りする。
キャリートレード: 金利差縮小で「円を借りて投資する動き」が逆流し、世界的な株・クリプト安を招くリスクがある。
対策: 短期的な急落に備え、レバレッジを解消し、現物の「積立」や「押し目買い」の準備をするのが定石。

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日銀利上げがビットコインに与える2つの影響メカニズム

この章でわかること： なぜ日本の金利が上がると、仮想通貨の価格が下がる傾向にあるのか、その「為替」と「投資行動」の仕組みを解説します。

1. 円高による「円建て価格」の目減り

ビットコインの世界標準価格は「ドル」です。円高が進むと、計算上、日本円での価格は下がります。

具体例: 1BTC=6万ドルの時
- 1ドル150円なら → 900万円
- 1ドル130円なら → 780万円 (価格は変わっていないのに120万円のマイナス)

2. 「円キャリートレード」の巻き戻しによる換金売り

低金利の円を借りてビットコイン等に投資していた機関投資家が、金利上昇に伴い円を返済するために資産を売却する動き（アンワインド）です。これにより、世界的な売り圧力がかかります。

【検証】過去の日銀利上げ時、ビットコインはどう動いたか

この章でわかること： 2024年の実際の利上げ発表前後のチャートを振り返り、市場の反応パターンを分析します。

2024年3月：マイナス金利解除時

市場の反応：織り込み済みであったため、大きな暴落はなく、むしろ「事実売り」通過で安定。

2024年7月・8月：0.25%への利上げと植田ショック

市場の反応：想定以上のタカ派姿勢により、円高が急伸。8月初旬に株式・仮想通貨ともに大暴落（令和のブラックマンデー）を記録。
教訓: 「サプライズ利上げ」や「急激な円高」が重なると、10〜20%規模の調整が起こりうる。

今後どうなる？金利0.5%〜1.0%時代のシナリオ予測

この章でわかること： 今後の追加利上げが行われた場合のシミュレーションと、ドル円レート別のBTC価格早見表を提示します。

シミュレーション：ドル円レート別BTC価格早見表

ドル建てBTC価格	1ドル=155円	1ドル=145円	1ドル=135円
$90,000	1,395万円	1,305万円	1,215万円
$100,000	1,550万円	1,450万円	1,350万円
$110,000	1,705万円	1,595万円	1,485万円

※あくまで計算上の数値であり、スプレッド等は考慮していません。

米国金利（FRB）との相関関係に注意

日銀だけでなく、アメリカの金利引き下げ（利下げ）とセットで考える必要があります。日米金利差が縮まると、より強力な円高圧力がかかります。

利上げ局面で個人投資家が取るべき3つの対策

この章でわかること： これからビットコイン投資を続ける人が、リスクを抑えて利益を狙うための具体的なアクションプランです。

対策1：レバレッジ取引のポジション調整

急激な変動（ボラティリティ）でロスカットされないよう、証拠金維持率を高めるか、ポジションを現物中心に切り替える。

対策2：暴落時を狙った「指値」注文の活用

感情に流されず、予め「ここまで下がったら買う」という指値を段階的に入れておく。

対策3：ドルコスト平均法（積立）の継続

円高で価格が下がっている期間は、同じ金額で「より多くのBTC枚数」を買えるチャンスと捉える。

日本の主要仮想通貨取引所

BitTrade（ビットトレード）

国内最多クラス46銘柄｜2円から始められる暗号資産投資

なぜBitTradeが選ばれるのか

取扱銘柄数46種類：国内トップクラスの品揃えで分散投資が可能
最小2円から取引可能：ワンコイン以下で暗号資産デビューできる
サービス開始以来ハッキング被害ゼロ：世界水準のセキュリティ体制

手数料・基本情報

項目	詳細
取扱銘柄数	46銘柄（販売所・取引所）
売買手数料	販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：無料
入金手数料	銀行振込：無料／クイック入金：無料（住信SBI・PayPay銀行）
出金手数料	330円
最小購入額	販売所：500円／取引所：2円〜
積立サービス	◯（1,000円〜）

こんな方におすすめ

✅ 多様な銘柄に分散投資したい方 → 国内最多クラスの46銘柄から選べる ✅ まずは少額から試したい初心者 → 2円から取引をスタートできる ✅ セキュリティを重視する方 → Huobiグループの世界水準セキュリティ

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SBI VCトレード

大手金融グループの安心感｜各種手数料が軒並み無料

なぜSBI VCトレードが選ばれるのか

入出金・送金手数料すべて無料：コストを気にせず取引できる
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ステーキング対応銘柄数が国内最多水準：保有するだけで報酬獲得

手数料・基本情報

項目	詳細
取扱銘柄数	36銘柄
売買手数料	販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：Maker -0.01%・Taker 0.05%
入金手数料	完全無料
出金手数料	完全無料
送金手数料	完全無料
最小購入額	販売所：銘柄により異なる／取引所：1円〜
積立サービス	◯（500円〜）

こんな方におすすめ

✅ 手数料を徹底的に抑えたい方 → 入出金・送金がすべて無料 ✅ 大手金融グループの安心感が欲しい方 → SBIグループ運営 ✅ ステーキングで長期運用したい方 → 国内最多水準の対応銘柄

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Coincheck（コインチェック）

アプリDL数6年連続No.1｜初心者に圧倒的人気

なぜCoincheckが選ばれるのか

累計700万DL突破のアプリ：直感的操作で初心者でも迷わない
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NFTマーケットプレイス運営：Coincheck NFTでNFT売買も可能

手数料・基本情報

項目	詳細
取扱銘柄数	35銘柄（国内最大級）
売買手数料	販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：BTC・ETH・XRP無料
入金手数料	銀行振込：無料
出金手数料	407円
送金手数料	BTC：0.0005BTC（変動型）
最小購入額	500円
積立サービス	◯（月1万円〜／毎日積立対応）

こんな方におすすめ

✅ 暗号資産を初めて買う方 → No.1アプリで迷わず操作できる ✅ NFTにも興味がある方 → Coincheck NFTですぐにNFT売買可能 ✅ 毎日コツコツ積立したい方 → 国内唯一の「毎日積立」対応

👉 Coincheck公式サイトで詳細を見る

bitbank（ビットバンク）

アルトコイン取引量国内No.1｜本格派トレーダー御用達

なぜbitbankが選ばれるのか

Maker手数料マイナス0.02%：取引するほど報酬がもらえる
TradingView搭載の高機能チャート：70種類以上のテクニカル指標
取引所で44銘柄を売買可能：手数料を抑えてアルトコイン取引

手数料・基本情報

項目	詳細
取扱銘柄数	44銘柄（取引所で全銘柄対応）
売買手数料	Maker：-0.02%（報酬）／ Taker：0.12%
入金手数料	無料
出金手数料	550円〜770円
送金手数料	BTC：0.0006BTC
最小購入額	取引所：0.0001BTC
積立サービス	◯（100円〜）

こんな方におすすめ

✅ 取引量が多いアクティブトレーダー → Maker報酬で取引するほどお得 ✅ 本格的なチャート分析をしたい方 → TradingView搭載の高機能ツール ✅ アルトコインを板取引したい方 → 44銘柄すべて取引所で売買可能

👉 bitbank公式サイトで詳細を見る

OKJ（オーケージェー）

スプレッド業界最狭水準｜50銘柄の豊富なラインナップ

なぜOKJが選ばれるのか

国内最狭水準のスプレッド：販売所でもコストを抑えた取引
取扱銘柄50種類：SUI・APT・TONなど話題の銘柄も取引可能
Flash Dealsで高利回り運用：保有資産を効率的に増やせる

手数料・基本情報

項目	詳細
取扱銘柄数	50銘柄（2025年11月・MEME上場反映）
売買手数料	販売所：無料／取引所：Maker 0.07%・Taker 0.14%（取引量で優遇あり）
入金手数料	無料
出金手数料	400円〜1,320円（金額により変動）
送金手数料	銘柄により異なる
最小購入額	500円
積立サービス	◯（1,000円〜）

こんな方におすすめ

✅ スプレッドを抑えて取引したい方 → 国内最狭水準で売買コスト削減 ✅ 話題の新興銘柄を買いたい方 → SUI・APT・TONなど50銘柄対応 ✅ ステーキング・Flash Dealsで運用したい方 → 高利回りサービス充実

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bitFlyer（ビットフライヤー）

ビットコイン取引量9年連続No.1｜創業以来ハッキング被害ゼロ

なぜbitFlyerが選ばれるのか

BTC取引量9年連続国内No.1：圧倒的な流動性で約定しやすい
創業以来ハッキング被害ゼロ：業界最高水準のセキュリティ
1円から取引可能：少額から気軽にスタートできる

手数料・基本情報

項目	詳細
取扱銘柄数	39銘柄（現物）
売買手数料	販売所：無料（スプレッドあり）／取引所：0.01%〜0.15%
入金手数料	住信SBIネット銀行：無料／その他：330円
出金手数料	三井住友銀行：220〜440円／その他：550〜770円
送金手数料	BTC：0.0004BTC ／ XRP・MONA・XLM：無料
最小購入額	1円
積立サービス	◯（1円〜・国内唯一の超少額対応）

こんな方におすすめ

✅ セキュリティ最優先の方 → 創業以来ハッキングゼロの実績 ✅ 1円から超少額で始めたい方 → 国内唯一の1円積立対応 ✅ レバレッジ取引もしたい方 → bitFlyer Lightningで最大2倍

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6社比較まとめ表

取引所	取扱銘柄数	取引所手数料	出金手数料	特徴
BitTrade	46	無料	330円	銘柄数最多クラス
SBI VCトレード	36	Maker -0.01%	無料	手数料の安さNo.1
Coincheck	35	BTC/ETH無料	407円	アプリNo.1・初心者向け
bitbank	44	Maker -0.02%	550円〜	本格トレーダー向け
OKJ	50	0.07%〜	400円〜	スプレッド最狭
bitFlyer	39	0.01%〜	220円〜	BTC取引量No.1